恒昌要雷?兑付余额超百亿,法人竟失信被限高

宏观经济  时间:2021-11-201248

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一、恒昌法人被限高

近日,小编发现,北京恒昌德盛信用管理有限公司因涉及劳动争议案件被起诉。公司拒不执行,故法定代表人宋伟被北京朝阳区法院限制消费令。

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宋伟不仅为恒昌德盛的法人,还是恒昌德盛的股东。同时,宋伟还是多个恒昌系核心公司的法人,和股东。包括:北京恒昌惠诚信息咨询有限公司(恒昌惠诚)、北京恒昌利通投资管理有限公司(恒易融) 、北京恒昌汇财投资管理有限公司等。

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其中,恒易融为恒昌系规模最大的P2P,运营主体为北京恒昌利通投资管理有限公司,法人为宋伟,股东为自然人鲁传伟(56%)和宋伟(44%),实际控制人为恒昌创始人兼CEO秦洪涛。也就是说,恒易融的法人因为失信被限制高消费了。据天眼查显示,2021年以来,恒昌系多个公司均涉及多起强制执行,限制消费令越来越多。

近几年财富行业频繁暴雷,恒昌这般对法院判决熟视无睹,拒不付款,是资金紧张?还是另有隐情?只有恒昌自己知道。

二、恒昌之局、困兽之斗

公开资料显示,北京恒昌于2011年6月15日成立,注册资本为5亿元。恒昌发迹于线下,与冠群、信和、银谷三家,并称为线下四小龙。

他们依托门店进行地推,员工热忱亲切的态度,大幅超出银行存款的收益,面签纸质合同安全可靠的感觉,都使得线下理财受到中老年人的偏爱,将风险产品当做了长期存款,理财经验欠缺的老年人竟然成为线下理财最稳定的客户。

这四小龙里面,恒昌算是技能属性修炼得最好的,从18年雷潮开始,冠群、信和、银谷这三条龙相继“暴雷”被经侦立案调查,就不断有人追问恒昌什么时候出事,可单从表象上来看,恒昌是一切“正常”。

经过了这么多年的苦心经营,截止2020年12月30日,恒昌旗下3家P2P借贷余额总计419.38亿,出借人数总计48.5万。官网公开数据显示,恒易融,恒慧融,多乐融的借贷余额分别为247亿(246.997)、172亿(172.16)、3775万,出借人数分别为39.12万、9.4万、222。

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从各地监管明确要求清退之后,各家平台都在逐渐减少并停止自家的网贷业务,尤其是理财端,毕竟就算有小贷牌照的也只能帮银行或消金做个助贷,干点杂活。

但恒昌确实是不一样的烟火,不但不想缩量,还提高了门槛,要求出借金额至少5万起,而且投资时间还挺长,动辄两年、三年,对自己的存活长度还是有充分的信心。

值得注意的是,70岁以上老人的钱不敢要了,估计是觉得老年人容易出事。

可是在去年8月,网上频繁爆出消息,北京警方到了恒昌在房山的职场,走的时候带了一批人,可能因为人多,还分了六个派出所集中处理。在各家投诉网站上,恒昌旗下企业的催收屡屡被投诉。但被上门并且带人走好像此前并不多,尤其是在其北京大本营。

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此前,恒昌遍布在各地的部分分公司也遭警方调查,但仍有个别机构“换个地方”继续经营理财和贷款业务。其中,北京恒昌惠诚信息咨询有限公司江西分公司年初被媒体曝光后,南昌市金融办表示其早已被公安机关调查,正在整改中。

从投诉平台上的信息来看,恒易贷口碑并不算好,借款人集中对其涉嫌存在的砍头息、暴力催收等问题声讨。一些借款人因不满恒昌信贷产品收费过高,还款意愿低迷。

小编从投诉平台了解到,借款蓝女士曾在恒昌借款17000元,实际到账金额只有13829.50元,平台收取了3170.5元的服务费用。这笔贷款共分为24期,总还款额为23660.62元,按照IRR计算,蓝女士该笔贷款综合年化达57.97%。恒昌认为应该按照借款合同中的金额来计算贷款年化利率,其年化利率并未超过36%,不属于高利贷。在服务费是否应该算入贷款综合成本中,恒昌的口径明显与借款人相悖。

诸如此类的投诉比比皆是,更有《许昌侦破特大系列“套路贷”黑恶团伙,刑拘22人》的相关报道。

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更有2020年1月16日,莱州公安发布了“关于恒昌的风险提示”,提示函中指出北京恒昌利通投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款,省综合大数据平台初步研判该公司存在重大非法集资风险。(针对该条风险提示,恒昌相关工作人员表示,恒昌就该风险提示在一月份的时候已经联系当地政府进行解决,在发布的第二天就被撤掉,主要原因为当时地方金融办错判,小编在这里呵呵一下。)

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在金融监管力度加大的政策之下,很明显,恒昌现在的种种作为或许只是困兽之斗,屠龙刀已经在路上。

附,“三小龙”最新消息

冠群

2019年8月13日,天津市公安局和平分局正式发布“冠群驰骋涉嫌非吸被立案侦查”的通报。根据通报,冠群驰骋在天津的两家分公司均涉嫌非法吸收公众存款被警方立案,截止目前,大庆、济南、秦皇岛、淄博、牡丹江等多地公安相继发出立案通告,

信和

信和财富旗下共涉及3家P2P平台,分别为信和大金融、资产家,金信网,待偿金额为84.7亿元、3.95亿元、107.3亿元,累计待偿金额达195亿元。天眼查显示,信和财富曾在全国范围内曾开设过402家分公司。

2018年8月出现了严重的逾期,2019年6月北京海淀警方和朝阳警方先后通报,对信和财富旗下P2P平台立案侦查,逾期兑付已经超过2年。

银谷

2020年5月9日下午,北京市公安局朝阳分局正式通报“银谷财富”案情况,2020年3月29日,依法受理东方银谷(北京)投资管理有限公司(简称:东方银谷)涉嫌非法吸收存款案,并于2020年4月3日立案侦查。经工作,于2020年4月29日对公司实际控制人孙某(女,41岁)等100余名涉案人员依法采取刑事强制措施,数据显示,银谷在线平台借贷余额为104.47亿元,逾期兑付已经超过2年。

在银谷财富的立案通报发布后,目前,淄博、合肥、珠海、天津、哈尔滨、内蒙古、江苏、河北、海南等地警方已接连发布“银谷案”通报。据不完全统计,银谷财富案各地涉案人员至少已超过230余涉案人员被刑事强制或执行逮捕。

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